<h1> غاز Cryptocoin </ h1>
في الأيام الأولى من Bitcoin ، كان أي شخص يشغل برنامج Bitcoin قادرا على عملات معدنية. ومع ذلك ، مع زيادة صعوبة التعدين ، أصبح إنشاء العملة مجالًا لعمال المناجم المتخصصين ، والمزارع الكبيرة من أنظمة الكمبيوتر عالية التخصص والمكلفة. تحاول cryptocurrencies الأحدث منع هذا من خلال تجزئة المعاملات الجماعية ، مما يجعل الأمر أكثر صعوبة ومعالجة أكبر للذاكرة والذاكرة لبناء أجهزة متخصصة للتعريف بالكيريبتوكوين. أصبحت هذه "multi-hashings" تعرف باسم X11 ، X13 ، X15 ، X17 ، إلخ ، مع الرقم خلف X تمثل ببساطة عدد الخوارزميات المستخدمة.
الاتصال والتصويبات والاقتراحات: لاديسلاف بودنار.
الحكومة الفنزويلية تعلن عن إنشاء Cryptocurrency: Petrocoin.
أعلنت الحكومة الفنزويلية من خلال برنامج الأحد مع الرئيس مادورو في الثالث من ديسمبر عن إنشاء عملة التعمية الخاصة بها: "Petrocoin". مع هذا الإعلان ، أصبحت الحكومة الفنزويلية أول بلد يعلن عن إنشاء Cryptocurrency الخاصة به كإجراء مالي وطريقة سداد صالحة للاستثمارات الدولية والموارد الطبيعية في فنزويلا. تعتمد استدامة هذه العملة على التحفظات الحالية للذهب والموارد الطبيعية ، وفقاً لإعلان الرئيس مادورو. وقد قامت دول أخرى بالإعلان عن إنشاء عملة تشفير خاصة بها ، مثل الحكومة الروسية مع "Cryptoruble" والبنك المركزي الهندي ، ولكن كانت نيتهم تنظيم معاملات العملة الموروثة وفي الوقت نفسه دراسة إنشاء العملة الخاصة بهم.
خلال هذا الإرسال ، قال الرئيس مادورو:
"هذا شيء متعالي (...) لقد درست هذا الموضوع بعمق وأريد أن أعلن أن فنزويلا يجب أن تطبق نظام تشفير جديد يعتمد على احتياطياتنا النفطية. ستقوم فنزويلا بإنشاء عملة مشفرة ، وهي (بتروكوين) (...) للتقدم في مسألة السيادة النقدية ، وإجراء المعاملات المالية ، والتغلب على الحصار المالي ...
نيكولاس مادورو موروس.
وبالإضافة إلى ذلك ، صدق رئيس فنزويلا على إنشاء "مرصد Blockchain الفنزويلي" الذي يتألف من فريق متعدد التخصصات (تكنولوجي وقانوني واقتصادي وغير ذلك) يضم حوالي 50 شخصًا.
"سيتم إنشاء النظام الجديد للتمويل والدعم الاقتصادي من خلال إنشاء عملة مشفرة (بتروكوين) مدعومة باحتياطيات الثروة الفنزويلية: الذهب والنفط والغاز والماس".
نيكولاس مادورو موروس.
وتجدر الإشارة إلى أنه منذ عام 2014 ، تعاني فنزويلا من أزمة اجتماعية وسياسية ومالية قوية بسبب الصراعات السياسية والمؤسسية ، والضوابط الاقتصادية القوية ، ومراقبة الصرف ، وتدهور إنتاج النفط وأسعاره ، والتي تعتمد عليها الدولة على الأقل 95٪. من دخل العملات الأجنبية. ويجمع هذا الوضع مع معدل تضخم مقداره 2.300٪ في عام 2018 ، وهو أحد أعلى المعدلات في العالم. وبالإضافة إلى ذلك ، يجب إضافة أن حكومة الولايات المتحدة وبلدان أخرى قد منعت المعاملات المالية للحكومة الفنزويلية إلى جانب شركاتها الرئيسية التابعة للدولة (مثل شركة PDVSA) ومسؤولي الحكومة الفنزويلية الرئيسيين. جاءت هذه العقوبات نتيجة للاتهامات بتهريب المخدرات وانتهاكات حقوق الإنسان من الحكومة الفنزويلية.
وبهذا المعنى ، تسعى حكومة فنزويلا إلى الخروج من خلال Blockchain وفكرة العملة المعدلة الجديدة الخاصة بها "Petrocoin" لعدم الاضطرار إلى الاعتماد على النظام المالي للولايات المتحدة الأمريكية والدول الأخرى التي تدعمها.
على الرغم من أنها تبدو كحركة تقدمية ، إلا أن هذه الفكرة لا يمكن أن تستمر كما حددتها الحكومة الفنزويلية. لا يمكن ضمان وجود cryptocoin بالموارد الطبيعية ، فالسعر لن يتم تحديده من خلال معاملات السوق ولكن من قبل شخص بدلاً من ذلك ، مما يجعل هذه العملة المحددة غريباً بالكامل على النماذج العادية لتحديد السعر التي رأيناها في عملة التشفير.
هابيل هو من عشاق Fintech من ذوي الخبرة في تكنولوجيا blockchain. يساهم في العديد من المنشورات على الإنترنت. مع BBA ودرجة الماجستير في التجارة الإلكترونية ، والآن يجمع بين شغفه الكتابة عن صناعة Blockchain ، Cryptocurrencies و Fintech. عندما لا يعمل ، يحب لعب الألعاب عبر الإنترنت.
Ethereum (ETH)
الشعبية: 21 (11.1 زيارة في اليوم) Ethereum (ETH) ، الذي تم إطلاقه في يوليو 2015 بعد فترة ناجحة لجمع الأموال ، عبارة عن منصة cryptocurrency مفتوحة المصدر ، لا مركزية مع "عقود ذكية" ، مجموعة من البرامج النصية التي تعمل على قمة Blockchain Ethereum والتي تنفذ العقود والاتفاقات تلقائيا. كما أنها منصة تطوير تجعل من السهل إنشاء تطبيقات لامركزية باستخدام لغة البرمجة الخاصة لشركة Ethereum. تسمى العملة خلف شبكة Ethereum باسم "Ether".في حين أن المطورين يقصدون Ether أن يكونوا مجرد رمز (بدلاً من عملة) لدفع تكاليف حساب وصيانة الشبكة ، فإن Ether (يشار إليه غالباً بـ "Ethereum") يتم تداوله بنشاط في العديد من أسواق الصرف الرقمية. الإعلان الأصلي.
الاتصال والتصويبات والاقتراحات: لاديسلاف بودنار.
cryptocoin.
كان LTC كسر كسر في شريط داخل اليومي إشارة إلى التوحيد قادمة. الاهتمام على ETH كل الارتفاعات والذبذبات الزمنية التي تعززها BTC و LTC. البحث عن قيعان أعلى كل ساعة وأعلى مستوى للإشارة إلى قاع يومي مرتفع تم تعيينه. يجب أن يمر الثور على مؤشر MACD على الرسم البياني اليومي عندما يكون لدينا قاع يومي مرتفع مقنع. يستحق الكشافة ل.
أعطى BTC يوميا داخل كسر دب شريط التي كانت إشارة خروج مؤقتة أن التعزيز اليومي قادم. ETH يكسر إلى أعلى مستويات الوقت هو سبب آخر رأينا LTC و BTC التراجع. على الرسم البياني لكل ساعة أن يشكل قيعان أعلى وأعلى ارتفاعات ليصبح هناك أي ثقة في أن قاعنا اليومي الأعلى قد تم تحديده. شهدت ETH الآن 9 أيام خضراء على التوالي ونحن.
تهاني الثيران! ما هو ارتفاع كل مرة عالية في الأيام القليلة الماضية. يلفت التجار انتباههم هنا إلى المكاسب والتقلبات. رأينا توطيدًا ملحوظًا الليلة الماضية وارتد الثيران فوق الدعم النفسي البالغ 1100 دولار. إذا اخترقنا الحد الأدنى لهذا التوطيد ، فمن المحتمل أن يكون الدمج الأحمر للعلم الأحمر أمرًا مرجحًا. أبحث عن التوازن كما نحن.
BINANCE: لقد أكملت TRXBTC تصحيحها تقريبًا. من المرجح أن يلامس خط الاتجاه على المدى الطويل ، وإذا تمكننا من الحفاظ على الدعم هناك ، فسوف نرتفع إلى الارتفاع التالي.
مرحباً بالتجار ، آمل أن تكونوا في يوم جيد. لدينا هنا مخطط XRP / USD 1H. لقد وجدت نمطًا متكررًا هنا. في نهاية عام 2017 تضاعفت قيمة Ripple قيمته (من.
2.5 دولار) ثم فقدت حوالي 36٪ منها ، عد إلى.
$ 1.6. استعادت بعض منها وبدأت في الاتجاه الجانبي وبعد ذلك بوقت قصير ارتفعت.
$ 3.2. تراجع الآن إلى 2.5 دولار.
مع خط دعم قوي للغاية يمكننا بسهولة التنبؤ بالاتجاهات القادمة ، يليها اختراق محتمل في المستقبل غير البعيد.
إلى أتباعي المخلصين القادرين على قراءة تحليلي بشكل صحيح وصبر في انتظار الإعداد ، ستعلمون أنني حددت إعدادًا طويلًا وقصيرًا في المخططات ذات الصلة أدناه. كلاهما لم يحدث ونحن لا نزال في منطقة عدم الدخول. وكما أشرنا في مقالاتي السابقة ، فنحن ما زلنا محايدين إلى أن نحصل على تأكيد وإعداد تجاري يمكننا من ذلك.
في أعقاب الاتجاه الصعودي لعام 2017 ، سيكون لدينا تصحيحًا محتملًا في عام 2018. في حين أن الباونكوين على المدى الطويل صعودي ، نحتاج إلى أن ندرك أن كسر الرأس & amp؛ الكتفين قد يسبب خط العنق موجة بيع شديدة. للعب هذا ننظر إلى جانبي العملة: LONGS: يحتاج إلى إقناع بشكل مقنع فوق مستويات المقاومة: SHORTS: يكسر خط العنق من.
https://www. tradingview. com/x/VCH0UM9a/ هذا مخطط لطيف هنا لـ XCP / USD. المجلد مشغول على أقل تقدير. ومن الجدير بالذكر أيضًا أن Counterparty له وضع OG ولم يشارك في هذا الهوس الحديث. تجارة سعيدة!
على غرار BTC ، يحاول المضاربون على الارتفاع LTC تكوين قمة أعلى وأعلى على الرسم البياني اليومي. يتحرك المضاربون على الصعود على الزخم مرة أخرى في صالحهم ويمكن أن يتم تمييزه مع تقاطع متقاطع للـ MACD اليومي أيضًا. MACD اليومي هو ما أعطى الثقة في ETH من 775 دولار إلى 900 دولار. لا يزال الارتباط بـ BTC موجودًا ، وهو أمر جيد للثيران عندما يكون BTC.
وقد تفوّق الإصدار 3 الكبير بشكل كبير على استثمارات أخرى وسيستمر في ذلك ، من حيث العوائد المئوية. إذا كنت تشعر وكأنك & quot؛ أتمنى & quot؛ لقد اشتريت ETH أو LTC أو BTC في بداية هذا العام ، فقط تعرف أن هناك فرصًا أفضل من حيث العوائد. حاليا فريقنا يبحث في: - SNOV - DRGN - HUSH - SPHTX - RVT - MSP - LUX - XMG - DBC -.
كسر الثور للقمة المزدوجة على الرسم البياني لكل ساعة. تحرك الثيران الاتجاه اليومي مع وجود تقاطع صعودي لمؤشر الماكد. لدينا مستويات مقاومة قليلة قبل أعلى مستوياتها على الإطلاق. كما ذكرنا في فيديو يوتيوب مؤخرا ، فإن السوق يتحول قليلا ، والحركات ليست بالسرعة. مما أدى إلى اتخاذ مواقف أصغر ، وترك مساحة أكبر للمناورة قبل مستويات التوقف.
إذا كنت تعتقد أن هذا التحليل يمكن أن يكون مفيدًا ، فاترك تعليقًا أو أعجبني! شكرا لدعمكم والتجارة بحذر! سيناريو (اضغط والتشغيل) https://www. tradingview. com/chart/BTCUSD/zk03pPUc-BTCUSD-BEARISH-SCENARIO/ WAVES STRUCTURE (اضغط والتشغيل) https://www. tradingview. com/chart/BTCUSD/CIKwi7qT - BTCUSD الإمكانات-WAVE 5 /
لم نر الكثير من المتابعين على كسر الـ1000 دولار ، لكن المضاربين على الارتفاع ما زالوا يتحكمون بأدنى المستويات في كل ساعة. قليلا من العمل العكسي عندما اندلعت BTC. عاد الثيران للثلاث الكبار ولكنهم يتناوبون على فترات الراحة. لا يتم تدمير الاتجاه الصاعد عندما ندمج في واحد وندير الآخر. عندما نفقد النموذج المنخفض الأعلى للساعة نحن.
لا يمكن وضع أهداف دقيقة لأن التلاعب يبدو واضحًا في التاريخ ، ولكن هناك اتجاهًا صعوديًا كبيرًا في هذا الهدف....Translating......إذا كان لا يزال لديك شكوك أو أسئلة بعد قراءة هذه الاتفاقية ، فلا تتردد في الاتصال بدعم Cryptocoin على عنوان البريد الإلكتروني [email protected].
قبول الشروط والأحكام الخاصة باستخدام هذا النظام الأساسي:
باستخدامك وتسجيلك على هذا الموقع ، فإنك توافق على الشروط والأحكام التالية. يجب قراءة هذه بعناية.
يتم تسجيل منصة www. cryptocoin. pro تحت الشركة SwissClass Trade AG ، وهي شركة ذات مسؤولية محدودة. تتيح الخدمة التي تقدمها Cryptocoin. pro للمستخدمين شراء cryptocurrencies (بيتكوين ، Ethereum ، ZCASH ، فضلا عن غيرها cryptocurrencies يود المستخدم للشراء).
لا يمكن تحميل منصتنا وشركتنا SwissClass Trade AG غير المباشرة بأي شكل من الأشكال إذا قمت بإرسال cryptocurrency إلى عنوان غير صحيح أو بكمية غير صحيحة. كذلك ، لا يمكن تحميل المنصة www. cryptocoin. pro ، بالإضافة إلى شركة الاستضافة ، المسؤولية عن أي عدم دقة / اختلافات / أخطاء قد يقوم المستخدم بإجرائها.
أنت مسؤول بشكل مباشر وتوافق على أن المستندات (بطاقة الهوية ، جواز السفر ، رخصة القيادة ، بالإضافة إلى أي مستندات أخرى لإجراءات التسجيل) ، والتي تستخدمها للحصول على عملة كريبت من أي نوع على منصة www. Cryptocoin. pro ، مملوكة لك ، قانونية وتم إصدارها من قبل المؤسسة المختصة في بلدك. كما أنك تعلن أنك في سن قانونية للحصول على عملة cryptocurrency من خلال النظام الأساسي www. cryptocoin. pro.
سوق cryptocurrency متقلبة جدا ويميل إلى تقلبات الأسعار السريعة. سعر السوق يتغير ، لذلك يمكن أن يكون لعملة المكننة الخاصة بك قيمة أقل بكثير في المستقبل. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تصبح cryptocurrencies غير صالحة تماما. Cryptocoins غير مدعومة من قبل أي شخص. لا يلزم Cryptocoin. pro ولا أي شخص آخر لإعادة شراء cryptocurrency الخاص بك في المستقبل.
يرجى التأكد من أنك على علم بجميع المخاطر وبالتالي لا تستثمر الأموال التي لا يمكنك تحمل خسارتها.
نحن لسنا مسؤولين إذا لم تتمكن من الوصول إلى هذا الموقع لأسباب مختلفة. بمجرد قبولك لهذه الشروط والأحكام ، سوف تتلقى وصولاً فرديًا وغير حصري وغير قابل للتحويل إلى استخدام موقع الويب www. cryptocoin. pro وخدماتنا.
بالموافقة على التسجيل في الموقع ، فإنك تعلن أن:
- أنت توافق على الشروط والأحكام.
- أنت على الأقل 18 سنة ؛
- أنت تعمل بكامل طاقتها ويمكن أن تقبل الشروط والأحكام الخاصة بالمعاملات الجارية.
من خلال بدء معاملة ، فإنك تؤكد أنك تستوفي الشروط التالية أدناه:
1) لا تستخدم العملة المشفرة كوسيلة للدفع للأنشطة غير المشروعة أو غير القانونية ؛
2) إن الاستحواذ على هذه العملة غير المشروعة ليس غسيل أموال ؛
3) أنت مالك الحساب المستخدم في عملية النقل لشراء عملة مشفرة ؛
4) أنت تؤكد أن الأموال باليورو / الدولار الأمريكي المستخدمة في شراء العملة المشفرة لم يتم اكتسابها عن طريق الاحتيال. إذا ثبت خلاف ذلك ، فإنك توافق على تحمل جميع التحامل وأي عواقب أو تعويضات قانونية أو أضرار غير مادية أو ضرر بالممتلكات بنفسك.
يستخدم موقع www. cryptocoin. pro ملفات تعريف الارتباط.
تمثل ملفات تعريف الارتباط البيانات المخزنة على أجهزة المستخدم وتحتوي على معلومات حول المستخدم. إذا رفض أحد المستخدمين ملفات تعريف الارتباط ، فلا يزال من الممكن استخدام موقع الويب www. cryptocoin. pro. تساعدنا ملفات تعريف الارتباط على تتبع وتصنيف اهتمامات مستخدمينا من أجل تحسين زيارتك لموقعنا.
Cryptocoin. pro يتوافق مع سياسة الخصوصية من حيث بيانات العملاء، وتلتزم أطراف ثالثة (الأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين) لإرسال أي بيانات شخصية من عملائها أو المستخدمين موقعها على شبكة الانترنت التي لن تبيع أو البيانات مع أطراف ثالثة أو غيرهم من مستخدمي شبكة الاتصالات العالمية. تبادل cryptocoin. pro.
يتم استخدام البيانات الشخصية للعملاء أو المستخدمين حصرا للغرض الذي قدمت لهم.
سياسة الاسترداد و الإلغاء:
بعد الطلب ، سيكون عرض السعر متاحًا لمدة 60 دقيقة. يجب أن يتم السداد خلال هذه الفترة ، وإلا سيتم إلغاء العرض تلقائيًا ولن يكون العرض متاحًا بعد الآن.
بمجرد معالجة الدفع ، تتم معالجة عملة التشفير على حساب المشتري.
جميع المبيعات نهائية. لا توجد أي مبالغ مستردة بعد معالجة المدفوعات.
Cryptocoin ، بمساعدة النظام الأساسي www. cryptocoin. pro ، يعطي المستخدمين الفرصة لبيع أو شراء cryptocurrency.
إن شراء / بيع العملة المجهولة التي تمت معالجتها بالفعل غير قابل للتغيير ويظل سعر الصرف المتفق عليه كما هو حتى يتم الانتهاء من الصفقة.
سعر الشراء / البيع مضمون فقط للمعاملات حيث يتم إضافة المبلغ إلى أحد الحسابات المصرفية CryptoCoin ، عادة خلال 60 دقيقة ، أيهما وقت المعاملة ، خلال ساعات العمل. ساعات العمل: من الاثنين إلى الجمعة 09-17 ساعة.
إذا لن يتم حساب كمية من عملية شراء واحدة من الحسابات المصرفية Cryptocoin خلال الوقت المحدد من 60 دقيقة، يتم تعيين Cryptocoin مع المتاحة في ذلك الوقت سعر الشراء مرة واحدة كمية من المستخدمين على أحد الحسابات Cryptocoin وصل سعر الصرف، ،
إذا كان المبلغ مساويا لعملية الشراء، وسوف يكون الفضل في واحدة من حسابات Cryptocoin في الوقت المحدد من 60 دقيقة، ولكن خارج أوقات العمل، ونحن نحتفظ بالحق في الاتفاق المتبادل مع العملاء، وعملية شراء بما يلي سعر الصرف المتاح خلال أيام الأسبوع.
قد تستغرق الموافقة على العملية ما بين بضع دقائق و 3 أيام (أيام عمل). هذا يعتمد على الأموال المستخدمة لنقل المبلغ والقيمة المكتسبة وتاريخ الحساب وتقلبات السوق. يختلف تأكيد الأعمال من خلال شبكة cryptocurrency حسب مدى انشغال الشبكة.
لا يمكن فتح حساب cryptocurrencies من حساب cryptocoin. pro الخاص بك في محفظتك إلا إذا قمت بذلك في محفظتك الشخصية. نحن لا نقبل محافظ الطرف الثالث.
يمكنك فقط فتح حساب واحد على منصة التداول Cryptocoin. pro. إذا حاولت فتح أكثر من حساب ، فقد يتم تعليق هذا الحساب الإضافي أو حذفه. من أجل استخدام خدمات Cryptocoin. pro ، يجب إرسال طلب عبر البريد الإلكتروني إلى [email protected] وسيقوم فريقنا بالاتصال بك حتى يمكنك التسجيل كمستخدم على موقع الويب. هذا يعني أنه عند الطلب ، ستحتاج إلى تزويدنا بوثائق الهوية الخاصة بك حتى نتمكن من التحقق من هويتك. عند نجاح عملية التحقق (إذا كانت العملية قد اكتملت وكانت المعلومات والمستندات التي تقدمها صحيحة ودقيقة ومتوافقة) ، فإن Cryptocoin. pro سوف يقوم بإلغاء قفل حسابك. من وقت لآخر ، قد نطلب المزيد من المعلومات حتى تتمكن من الاستمرار في استخدام خدماتنا.
إذا كنت تريد العملة المحلية في عملة معماة أو يتم تحويل العملة التشفير إلى العملة المحلية، وهذا ما أكده Cryptocoin مباشرة أو عن طريق طرف ثالث، قد Cryptocoin طلب جميع المعلومات اللازمة للتأكد من هويتك.
وهذا يعني أن المزيد من المعلومات، مثل الاسم واسم العائلة وتاريخ الميلاد وعنوان البريد الإلكتروني وعنوان المنزل ورقم التعريف الضريبي، رقم الهوية الشخصية ومعلومات الحساب المصرفي (المؤسسة المالية، ونوع الحساب، رقم الحساب) أو صور المستخدم وثائق الهوية المطلوبة يمكن استخدامها للتحقق من هوية المستخدم بحيث يمكن للمستخدم الاستفادة من الخدمات المقدمة من Cryptocoin.
قد يطلب منك Cryptocoin الإجابة عن أسئلة معينة أو اتخاذ الإجراء المناسب للتحقق من هويتك من أجل الامتثال للقانون المعمول به. عند تقديم معلومات شخصية ، تأكد من أن جميع المعلومات دقيقة وأصلية. بالإضافة إلى ذلك ، فإنك توافق على إخطار Cryptocoin بأي تغييرات مثل العنوان / الاسم / اللقب أو أي معلومات شخصية أخرى.
نحتفظ بالحق في الاحتفاظ بتفاصيل تسجيل الدخول الخاصة بك لأغراض تنظيمية والالتزام بالقوانين السارية ، حتى بعد حذف حسابك ،
أمان كلمات المرور وتخزين معلومات الاتصال الحالية:
أنت مسؤول عن الحفاظ على الأمان والتحكم في هويتك الشخصية أو كلمات المرور أو رقم التعريف الشخصي (PIN) أو الرموز الأخرى التي يجب عليك استخدامها لتسجيل الدخول إلى Cryptocoin. pro. قد تسمح أي خسارة أو إخفاق في تقديم المعلومات و / أو البيانات الشخصية أعلاه بالوصول غير المصرح به إلى حسابك الخارجي.
أنت مسؤول عن التأكد من أن عنوان بريدك الإلكتروني هو عنوان بريدك الإلكتروني الحالي بحيث يمكنك تلقي إشعارات أو تحذيرات منا. Cryptocoin....لا تتحمل شركة Pro أي مسؤولية عن أي خسارة أو ضرر ناتج عن عدم الامتثال لأي قواعد تتعلق بالاحتفاظ بمعلومات حسابك أو أنك لن تتلقى أي تحذيرات أو اتصالات قد نرسلها.
إذا كنت قلقًا من أن معلوماتك من حساب Cryptocoin لم تعد آمنة ، فاتصل بخدمة دعم Cryptocoin على الفور: [email protected].
نحن لسنا مسؤولين عن الضرر أو الفوضى التي يسببها فيروسات الكمبيوتر وبرامج التجسس أو أنواع أخرى، والتي نجمت عن البرامج الضارة والتي يمكن أن تؤثر على جهاز الكمبيوتر أو الأجهزة الأخرى، فضلا عن التصيد الآخرين، خداع هجوم أو المصادر.
يوصى بالاستخدام المنتظم لبرنامج مكافحة فيروسات موثوق به لفحص البرامج الضارة وبرنامج الوقاية. إذا كان لديك أي شكوك حول صحة بعض المعلومات التي من المفترض أن تأتي من Cryptocoin، تسجيل الدخول إلى الحساب الخاص بك عن طريق استخدام الموقع www. cryptocoin. pro وليس عن طريق النقر على الروابط التي كتبها ه - البريد المستلم.
حظر الحساب وإغلاقه:
يجوز لنا ، وفقًا لتقديرنا الخاص ، عدم تحمل المسؤولية من جانبك أو من جانب أي جهة خارجية ، أو رفض فتح حساب ، أو حظر حسابك ، أو إغلاق حسابك ، أو منحك وصولاً محدودًا. ويمكن إجراء هذا التنفيذ إذا كان حسابك غير نشط لبعض الوقت، لا تقم بالرد على دعم العملاء أو البريد المزعج مثل الأنشطة تعمل على (ض. B. بدء التجارة، دون حبسهم في الوقت المحدد) أو تنتهك الشروط والظروف الحالية.
قد يتم حذف حسابك بعد الإجراءات المذكورة أعلاه أو إذا أمر بذلك القانون. بالإضافة إلى ذلك ، قد يتم حذف حسابك إذا كان Cryptocoin. pro يشك في أن حسابك يتم استخدامه للنشاط غير القانوني أو إذا تم فتح حسابات متعددة لإساءة استخدام العروض الترويجية التي قد تقدمها Cryptocoin.
إذا كان لديك أي معاملات مفتوحة في حساب تم تعليقه أو حذفه ، فستتلقى الأموال المستثمرة ، باستثناء ما ينص عليه القانون أو وفقًا لما ينص عليه القانون.
لدى Cryptocoin خيار السماح لك بإعادة هذه الأموال إلى حساب مصرفي معروف بالفعل أو إرسال الأموال إلى عنوان خارجي معروف بواسطة Cryptocoin. نحن نحتفظ بالحق في طلب المزيد من المعلومات التعريفية قبل اتخاذ هذه الاتفاقية وتأجيل أو حظر هذه الاتفاقيات إذا كنا نعتقد أن الأنشطة الاحتيالية أو غير القانونية قد تم تنفيذها. إذا لم يكن من الممكن الوصول إلى حسابك ، فيجب عليك الاتصال بخدمة الدعم للتقدم بطلب للحصول على هذه الاتفاقية.
لديك الحق في إنهاء هذه الاتفاقية في أي وقت من خلال عدم استخدام الخدمات التي يقدمها Cryptocoin. عند إنهاء هذه الاتفاقية وحذف حسابك ، ستظل مسؤولاً عن أي معاملات تمت بالفعل من خلال حسابك.
الحق في إلغاء أو تأخير المعاملات والفواتير:
تحتفظ Cryptocoin بالحق في رفض أو إلغاء معالجة معاملة العملة الحالية أو العملة المحلية المرتبطة بحسابك بموجب القانون ، وذلك استجابةً لإشعار أو اختصاص أو قرار ملزم آخر. لا يمكن Cryptocoin عكس تسوية التشفير المربوط بشبكة cryptocurrency.
تحتفظ Cryptocoin الحق وفقا لتقديره شراء / بيع العملات التشفير أو معاملة في رفض أو حذف عندما يعني المعاملة أو معرضة للخطر لغسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال أو أي نوع آخر من التعدي المالي، يشتبه في التهرب الضريبي وأي جرائم جنائية.
نحن نحتفظ بالحق في تغيير أو وقف أي نوع من الخدمة في أي وقت ودون أي مسؤولية من أي نوع.
يجوز لنا رفض معالجة صفقة دون إشعار مسبق ، وقد نقوم في أي وقت بتقييد أو تعليق وصولك إلى واحد أو أكثر من الخدمات وفقًا لتقديرنا الخاص.
لن يؤثر تعليق أي استخدام لأي من الخدمات على حقوقك والتزاماتك بموجب هذه الاتفاقية. قد نقوم بتأخير المعاملات أو الاتفاقيات وفقا لتقديرنا الخاص إذا كان هناك شك في أن المعاملة مشبوهة ، أو تنطوي على الاحتيال ، أو أنها تنتهك القانون المعمول به أو شروط هذه الاتفاقية. في حالة تقلبات السوق المتزايدة أو أحداث قاهرة اقتصادية أو غير متوقعة ، قد يكون هناك تأخير في المعاملات والمقاصة. Cryptocoin غير مسؤول عن هذه التأخيرات وليس له سيطرة على هذه الأحداث.
وتقع على عاتقك وحدك مسؤولية تحديد ما إذا كانت أي معاملة للعملة المورِّدَة تتطلب رسومًا ومبالغها وجمعها وإبلاغ السلطات الضريبية المناسبة عنها.
تقييد حق الاستخدام:
يتوفر لك خيار عرض وطباعة وتنزيل المعلومات على هذا الموقع على www. cryptocoin. pro للاستخدام الشخصي والإعلامي وغير التجاري بما يتوافق مع حقوق الطبع والنشر والأحكام القانونية الأخرى.
ترتبط علامات Cryptocurrency وعلامات الخدمة والشعارات وغيرها من العناصر المشابهة المستخدمة في هذا الموقع بـ "Cryptocoin" والمملوكة لهؤلاء المالكين ومالكيها. تعتبر البرامج والنصوص والصور والبيانات والأسعار والرسومات والرسوم البيانية والمواد الصوتية المستخدمة في هذا الموقع ملكية حصرية لـ Cryptocoin.
يمنع منعا باتا نسخ أي جزء من www. cryptocoin. pro الموقع، إعادة إنتاج، تعديل، نشر، لتقديم وإرسال أو جمع أو المالك المذكور بأي شكل من الأشكال في الانتشار.
يحظر بشدة استخدام أي مواد متاحة على هذا الموقع لأي غرض من الأغراض على أي موقع آخر أو شبكة من أجهزة الكمبيوتر. قد يخضع هذا الاستخدام غير المصرح به ، والذي ينتهك حقوق الطبع والنشر أو العلامات التجارية أو قوانين أخرى ، لعقوبات مدنية أو جنائية.
إنهاء التعاون:
لديك خيار إنهاء هذه الاتفاقية مع Cryptocoin وحذف حسابك في أي وقت بعد معالجة المعاملة. بالإضافة إلى ذلك ، فإنك توافق على أن Cryptocoin قد ينهي الوصول إلى هذا الموقع في أي وقت دون إشعار مسبق. لدينا الحق في إلغاء حساب الأعضاء وإنهاء الخدمة وحذفها. لدينا الحق في تقييد الوصول ومحتوى الموقع إلى حذف المحتوى، وكذلك إذن لاتخاذ الإجراءات القانونية والفنية اللازمة لمسح حساب عضو على هذا الموقع، وإذا كنا نعتقد أنه قد تكون المشاكل التي تتداخل مع نشاط وسلامة Cryptocoin أو أنها تنتهك حقوق الملكية الفكرية لأطراف ثالثة أو ليسوا من الإجراءات الخاصة بك "الشروط" أو محاولة الوصول غير المصرح به لهذا الموقع أو استخدام هذه الخدمة لأغراض غير قانونية مثل غسل الأموال أو التمويل غير المشروع للأنشطة الإجرامية.
رسائل البريد الإلكتروني المرسلة عبر الإنترنت غير مؤمنة ولا تتحمل Cryptocoin المسئولية عن أي أضرار قد تنتج عن انتقالها. نوصيك بإرسال رسائل البريد الإلكتروني بتنسيق مشفر.
إلى الحد الذي يسمح به القانون، Cryptocoin يست مسؤولة عن الإخلال / ضرر أو خسارة في الأرباح، لرجال الأعمال، للعلم، للفرص أو خسائر مباشرة أو غير مباشرة أخرى.
أي من البنود المذكورة أعلاه محدودة أو يستثني المسؤولية عن الغش، الوفاة أو الإصابة الجسدية، التي كان سببها الإهمال وانتهاك الشروط التي تنشأ عن القانون أو أي مسؤولية أخرى التي لا يمكن أن يقتصر عليها القانون أو استبعادها، ل واحد من الاطراف.
إذا كان لديك أي شكوك أو تساؤلات بشأن الحقوق والواجبات إلى "شروط وأحكام" من منصة www. cryptocoin. pro أسئلة حول استخدام الموقع، يرجى الاتصال بنا على العنوان التالي: [البريد الإلكتروني محمي].
يرجى مراعاة أن "الأحكام والشروط" يتم تعديلها وتحديثها واستكمالها باستمرار وفقاً للتغيرات في التشريعات ذات الصلة للسلطة المختصة بالدولة.
هذه هي الترجمة الألمانية للشروط والأحكام. يرجى ملاحظة أنه في حالة التقاضي يتم تطبيق النسخة الإنجليزية الرسمية فقط.
1. سياسة مكافحة غسل الأموال.
غسل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية أو الإجرامية.
نريد الالتزام بجميع المتطلبات واللوائح السارية. يُعرّف تبييض الأموال عمومًا على أنه تدخل في أعمال تهدف إلى إخفاء أو إخفاء الأصول الحقيقية للعائدات المتأتية جنائياً بحيث يبدو أن العائدات قد استمدت من أصول مشروعة أو تشكل أصولًا مشروعة.
بشكل عام ، يحدث غسيل الأموال على ثلاث مراحل.
يدخل النقد أولاً إلى النظام المالي في مرحلة "الإيداع" ، حيث يتم تحويل الأموال المتولدة من الأنشطة الإجرامية إلى أدوات نقدية ، مثل الأوامر المالية أو الشيكات السياحية ، أو تودع في حسابات في المؤسسات المالية.
في مرحلة "الطبقات" ، يتم تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى أو مؤسسات مالية أخرى لفصل الأموال عن أصلها الإجرامي.
في مرحلة "الدمج" ، تُعاد الأموال إلى الاقتصاد وتُستخدم لشراء أصول مشروعة أو لتمويل أنشطة إجرامية أخرى أو أعمال تجارية مشروعة.
قد لا يشمل التمويل الإرهابي عائدات السلوك الإجرامي ، وإنما محاولة لإخفاء إما مصدر الأموال أو الاستخدام المقصود منها ، والذي يمكن أن يكون لأغراض إجرامية.
تشكل المصادر المشروعة للأموال فرقاً رئيسياً بين ممولي الإرهاب والمنظمات الإجرامية التقليدية.
بالإضافة إلى التبرعات الخيرية ، تشمل المصادر الشرعية الجهات الراعية للحكومة الأجنبية وملكية الأعمال والوظائف الشخصية.
وعلى الرغم من أن الدافع يختلف بين غسل الأموال التقليديين وممولي الإرهاب ، فإن الأساليب الفعلية المستخدمة لتمويل العمليات الإرهابية يمكن أن تكون هي نفسها أو بالطرق المشابهة التي يستخدمها المجرمون الآخرون في غسل الأموال.
لا يتطلب تمويل الهجمات الإرهابية دائماً مبالغ مالية كبيرة وقد لا تكون المعاملات المرتبطة بها معقدة.
تم تصميم سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والضوابط الداخلية لدينا لضمان الامتثال لجميع اللوائح المعمول بها وسيتم مراجعتها وتحديثها على أساس منتظم لضمان وضع السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية المناسبة لمراعاة كل من التغييرات في اللوائح والتغييرات في أعمالنا.
.2 ﺗﻌﻴﻴﻦ وواﺟﺒﺎت اﻟﺸﺨﺺ اﻟﻤﻌﻨﻲ ﺑﻤﻜﺎﻓﺤﺔ ﻏﺴﻴﻞ اﻷﻣﻮال / ﺗﻤﻮﻳﻞ اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ اﻟﻌﻤﻮﻣﻲ.
لدى SwissClass Trade AG مسؤول عن الإبلاغ عن غسل الأموال ("MLRO").
يتحمل MLRO المسؤولية الكاملة عن برنامج SwissClass Trade AG AML / CFT.
ستشمل واجبات MLRO مراقبة التزام SwissClass Trade AG مع التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، والإشراف على الاتصال والتدريب للموظفين والإشراف على تعديلات برامج SwissClass Trade AG لضمان التزامهم بالتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
سيضمن MLRO أيضًا أن تحتفظ SwissClass Trade AG بجميع سجلات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المطلوبة وتحتفظ بها وتضمن أن أي تقارير عن المعاملات المشبوهة ("STR") التي تم إنشاؤها بواسطة برنامج SwissClass Trade AG يتم إيداعها لدى مكتب غسيل الأموال ANTI MONEY OFUNDERING OFFICE عند الاقتضاء.
تناط المسؤولية عن MLRO بالمسؤولية الكاملة والقدرة على تطبيق برنامج SwissClass Trade AG AML / CFT.
ستزود SwissClass Trade AG مديري الشركة وسكرتير الشركة والمؤسسات المالية المرتبطة بها بمعلومات الاتصال الخاصة بـ MLRO ، بما في ذلك:
(3) العنوان البريدي
(4) عنوان البريد الإلكتروني. و.
(5) رقم الهاتف.
ستقوم SwissClass Trade AG على الفور بإخطار جميع الأطراف بأي تغيير في هذه المعلومات وستقوم بمراجعة هذه المعلومات ، وإذا لزم الأمر ، تحديثها في غضون 30 يوم عمل بعد نهاية كل سنة تقويمية.
وسيجري الاستعراض السنوي لهذه المعلومات بواسطة مكتب الاتصالات الراديوية (MLRO) وسيتم استكماله مع تقديم جميع التحديثات الضرورية في موعد أقصاه 30 يوم عمل بعد نهاية كل سنة تقويمية.
بالإضافة إلى ذلك ، إذا كان هناك أي تغيير في المعلومات ، سيقوم قسم MLRO بتحديث المعلومات على الفور ، ولكن على أي حال في موعد لا يتجاوز 30 يومًا بعد التغيير.
تقديم معلومات حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إلى سلطات الحكومة في سويسرا إذا طُلب ذلك.
سنرد على طلب ("طلب") يتعلق بالحسابات والمعاملات من خلال البحث على الفور في سجلاتنا لتحديد ما إذا كنا نحتفظ أو احتفظنا بأي حساب ، أو شاركنا في أي معاملة مع ، كل فرد أو كيان أو مؤسسة مسماة في الطلب .
سنقوم بتعيين شخص أو أكثر ليكون نقطة الاتصال (POC) للطلبات وسيقوم بتحديث معلومات POC على الفور بعد أي تغيير في هذه المعلومات. (انظر القسم 2 أعلاه فيما يتعلق بتحديث معلومات الاتصال الخاصة بوزارة العمل (MLRO).)
ما لم ينص على خلاف ذلك في الطلب ، نحن مطالبون بالبحث في ملفاتنا لكل فرد ، أو كيان ، أو مؤسسة مسماة في الطلب.
إذا وجدنا تطابقًا ، سيبحث MLRO في أي إجراء مناسب.
إذا اختلفت معاملات البحث عن البحث في قاعدة البيانات بأكملها ، على سبيل المثال ، إذا تم تطبيق حدود على الموقع الجغرافي ، فسوف يقوم MLRO ببناء بحثنا وفقًا لذلك.
إذا قام MLRO بالبحث في سجلاتنا ولم يعثر على حساب أو معاملة مطابقة ، فلن يقوم MLRO بالرد على الطلب....سنحتفظ بسجل لتساؤلات غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالإضافة إلى الوثائق التي أجريناها للبحث المطلوب عن طريق حفظ السجلات ، والتي ستكون متاحة في جميع الأوقات عند الطلب.
لن نكشف عن حقيقة أن السلطات قد طلبت أو حصلت على معلومات منا ، إلا بالقدر اللازم للامتثال للطلب.
سوف يقوم MLRO بمراجعة الإجراءات والمحافظة عليها وتنفيذها لحماية أمن وسرية الطلبات الواردة من السلطات فيما يتعلق بحماية معلومات العملاء غير العامة.
سوف نوجه أي أسئلة لدينا حول طلب السلطات.
ما لم ينص على خلاف ذلك في الطلب ، لن نكون مطالبين بمعالجة طلب المعلومات على أنه مستمر بطبيعته ، ولن يُطلب منا التعامل مع الطلب كقائمة مقدمة من الحكومة للإرهابيين المشتبه بهم لأغراض تحديد هوية العميل والتحقق منها.
يحتاج الأشخاص الذين فتحوا حسابًا إلى تقديم تفاصيل الاتصال الكاملة الخاصة بهم قبل السماح لهم بالإيداع والتجارة وسحب العملات.
ويعرف هذا باسم "المستوى الأول" ، الذي يسمح بالودائع والسحب من EUR / USD 100 في اليوم و EUR / USD 1،000 في الشهر.
يسمح تخليص المستوى الثاني بمبلغ 1000 دولار لليورو / دولار في الإيداعات والسحوبات و 5000 يورو / دولار أمريكي في الشهر ، ومن أجل هذه نسخة ممسوحة ضوئيًا من بطاقة الهوية الفوتوغرافية وإثبات العنوان كما هو موضح في البند 5 ، يلزم الأمر.
وتسمح الإزالة من المستوى 3 بالودائع والسحوبات بشكل غير محدود ولهذا سوف نحتاج إلى بطاقة هوية مصوَّرة تحمل صورة أصلية وإثبات للعنوان في حوزتنا.
5. عزيزي العميل ("CDD") ومعرفة برنامج تحديد هوية العميل ("KYC")
سنقوم بجمع معلومات كافية من كل عميل قام بفتح حساب لتمكين العميل من تحديد هويته ؛
الاستفادة من التدابير القائمة على المخاطر للتحقق من هوية كل عميل قام بفتح حساب ؛
تسجيل معلومات CDD وطرق التحقق والنتائج ؛
تقديم الإشعار اللازم لمصلحة التنمية المجتمعية إلى العملاء بأننا سنسعى للحصول على معلومات تحديد الهوية للتحقق من هوياتهم ؛ ومقارنة معلومات تعريف العميل بالقوائم التي قدمتها الحكومة للإرهابيين المشتبه بهم ، بمجرد إصدار هذه القوائم من قبل الحكومة.
ا . معلومات العميل المطلوبة.
بعد فتح حساب ، ستقوم SwissClass Trade AG بجمع المعلومات التالية لجميع الحسابات ، إن وجدت ، لأي شخص أو كيان أو منظمة تقوم بفتح حساب جديد واسمه على الحساب قبل تفعيل الحساب للإيداع والسحب من لا تتطلب عملات FIAT (الإيداعات ، المتاجرة وسحب العملات الرقمية إجراء التحقق من العوائق):
2. تاريخ ومكان الميلاد (للفرد) ؛
7. إثبات لعنوان سكني (للفرد) ، أو مكان رئيسي للعمل ، أو مكتب محلي ، أو أي موقع فعلي آخر (لشخص آخر غير الفرد) ؛ و.
8. إثبات الهوية مع صورة.
ب . العملاء الذين يرفضون تقديم المعلومات.
إذا رفض أحد العملاء المحتملين أو الحاليين تقديم المعلومات الموضحة أعلاه عند الطلب ، أو يبدو أنه قدم معلومات مضللة عن قصد ، فإن SwissClass Trade AG سيقوم بإلغاء تنشيط الحساب ، وبعد النظر في المخاطر التي تنطوي عليها ، فكر في إغلاق أي حساب موجود.
في كلتا الحالتين ، سيتم إبلاغنا عن MLRO حتى نتمكن من تحديد ما إذا كان يجب علينا إبلاغ السلطات عن الموقف.
بناءً على المخاطر ، وبقدر ما هو معقول وعملي ، سوف نضمن أن لدينا اعتقادًا معقولًا بأننا نعرف الهوية الحقيقية لعملائنا من خلال استخدام الإجراءات المستندة إلى المخاطر للتحقق من دقة المعلومات التي نحصل عليها حول وتوثيقها. الزبائن ، ولكن في أي حال الامتثال للمتطلبات القانونية.
سوف يقوم MLRO بتحليل المعلومات التي نحصل عليها لتحديد ما إذا كانت المعلومات كافية لتشكيل اعتقاد معقول بأننا نعرف الهوية الحقيقية للعميل (على سبيل المثال ، ما إذا كانت المعلومات منطقية أو تحتوي على تناقضات)
سوف نتحقق من هوية العميل من خلال الوسائل الوثائقية أو الوسائل غير الوثائقية أو كليهما.
سنستخدم المستندات للتحقق من هوية العميل عند توفر المستندات المناسبة.
في ضوء حالات تزوير الهوية المتزايدة ، سنقوم بتكملة استخدام الأدلة المستندية باستخدام الوسائل غير الوثائقية الموضحة أدناه كلما لزم الأمر.
قد نستخدم أيضًا وسائل غير مستندية ، إذا كنا لا نزال غير متأكدين مما إذا كنا نعرف الهوية الحقيقية للعميل.
عند التحقق من المعلومات ، سننظر فيما إذا كانت معلومات التعريف التي نتلقاها ، مثل اسم العميل ، وعنوان الشارع ، والرمز البريدي ، والبريد الإلكتروني ، ورقم الهاتف ، وتاريخ الميلاد وبطاقة الهوية الفوتوغرافية ، تسمح لنا بتحديد ما إذا كان لدينا اعتقاد معقول بأن نحن نعرف الهوية الحقيقية للعميل (على سبيل المثال ، ما إذا كانت المعلومات منطقية أو تحتوي على تناقضات)....تتضمن المستندات المناسبة للتحقق من هوية العملاء ما يلي:
- إثبات هوية معتمد (صورة من جواز السفر أو رخصة قيادة مؤقتة أو كاملة أو بطاقة هوية وطنية صادرة عن الحكومة (صفحة الصورة كافية))
- إثبات معتمد لعنوان السكن (فاتورة مرافق * أقل من 3 أشهر أو كشف حساب مصرفي) * الكهرباء والغاز والماء وفاتورة الهاتف (وليس الهاتف المحمول)
- شهادة في التعاون.
- مذكرة ونظامها الأساسي.
- تحديد المالك المستفيد.
- بالنسبة لمديرين اثنين على الأقل من شركة - إثبات الهوية وإثبات عنوان السكن.
يجب أن تكون جميع الوثائق المذكورة أعلاه مصدقة من محام أو محاسب أو كاتب عدل أو مسؤول قنصلي في سفارة أو قنصلية بريطانية.
يجب أن يقوم الموثق بالتوقيع على وثيقة النسخ وتاريخها (طباعة اسمها بوضوح في العواصم الموجودة تحتها) وأن يشير بوضوح إلى موقعه أو قدرته على ذلك وأن يقدم تفاصيل الاتصال به.
يجب أن يصرح الموثق بأنه نسخة أصلية من النسخة الأصلية.
أي وثائق غير الإنجليزية تتطلب الترجمة والشهادات على النحو الوارد أعلاه.
نحن غير مطالبون باتخاذ خطوات لتحديد ما إذا كان المستند الذي قدمه العميل لنا للتحقق من الهوية قد تم إصداره بشكل صحيح وأنه قد نعتمد على إثبات هوية صادر من الحكومة كتحقق من هوية العميل.
ومع ذلك ، إذا لاحظنا أن المستند يوضح بعض أشكال الغش الواضحة ، يجب أن نعتبر ذلك العامل عاملاً في تحديد ما إذا كان بإمكاننا تكوين اعتقاد معقول بأننا نعرف هوية العميل الحقيقية.
سنستخدم الطرق التالية غير الوثائقية للتحقق من الهوية:
- تأكيد صحة البريد الإلكتروني.
- تأكيد صحة رقم الهاتف.
سوف نتحقق من المعلومات في غضون فترة زمنية معقولة بعد فتح الحساب.
اعتمادًا على طبيعة الحساب والمعاملات المطلوبة ، قد نرفض إكمال المعاملة قبل أن نتحقق من المعلومات ، أو في بعض الحالات عندما نحتاج إلى مزيد من الوقت ، قد نقوم ، في انتظار التحقق ، بتقييد أنواع المعاملات أو مبلغ الدولار صفقة.
إذا عثرنا على معلومات مشبوهة تشير إلى احتمال غسيل الأموال أو نشاط تمويل الإرهاب أو أي نشاط مشبوه آخر ، فسوف نقوم ، بعد التشاور الداخلي مع SwissClass Trade AG MLRO ، بالإبلاغ عن النشاط وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها.
ندرك أن خطر عدم معرفتنا للهوية الحقيقية للعميل يمكن زيادته لأنواع معينة من الحسابات ، مثل حساب مفتوح باسم شركة أو شراكة أو ثقة تنشأ أو تجري أعمالًا جوهرية في نطاق سلطة تم تصنيفها كاختصاص أساسي في غسل الأموال أو قلق إرهابي أو تم تصنيفها كبلد أو منطقة غير متعاونة.
سوف نحدد العملاء الذين يشكلون خطراً متصاعداً لعدم تحديدهم بشكل صحيح.
سنقوم أيضًا باتخاذ التدابير الإضافية التالية التي يمكن استخدامها للحصول على معلومات حول هوية الأفراد المرتبطين بالعميل عندما تثبت طرق وثائقي القياسية بأنها غير كافية:
1. الحصول على التحقق من أصحاب المصلحة من الشركات.
2. الحصول على مراجع إضافية من المؤسسات المالية.
عندما لا نستطيع تكوين اعتقاد معقول بأننا نعرف الهوية الحقيقية للعميل ، سوف نقوم بما يلي:
(1) إلغاء تنشيط الحساب أو الاحتفاظ به في حالة غير نشطة ؛
(2) إغلاق الحساب بعد محاولات التحقق من هوية العميل ؛ و.
(3) تحديد ما إذا كان من الضروري إبلاغ FSC أو FCU وفقا للقوانين واللوائح المعمول بها.
سنحتفظ بسجلات التحقق ، بما في ذلك جميع معلومات التعريف التي يقدمها العميل والأساليب المستخدمة ونتائج التحقق ، وحل أي اختلافات محددة في عملية التحقق.
سنحتفظ بسجلات تحتوي على وصف لأي مستند اعتمدنا عليه للتحقق من هوية العميل ، مع ملاحظة نوع المستند ، وأي رقم تعريف موجود في المستند ، ومكان الإصدار ، وإن وجد ، وتاريخ الإصدار وتاريخ انتهاء الصلاحية. .
فيما يتعلق بالتحقق غير الوثائقي ، سنحتفظ بسجلات تصف طرق ونتائج أي إجراءات اتخذناها للتحقق من هوية العميل.
وسنحتفظ أيضًا بسجلات تحتوي على وصف لقرار كل اختلاف جوهري تم اكتشافه عند التحقق من المعلومات المحددة التي تم الحصول عليها.
سنحتفظ بسجلات لجميع معلومات الهوية لمدة خمس سنوات بعد إغلاق الحساب.
سنحتفظ بالسجلات التي تم إجراؤها حول التحقق من هوية العميل لمدة خمس سنوات بعد إجراء السجل.
F . مقارنة مع قوائم الحراسة المقدمة من الحكومة....في الوقت الذي نتلقى فيه إشعارًا بأن السلطات قد أصدرت قائمة بأسماء إرهابيين معروفين أو مشتبه بهم وحددت القائمة كقائمة لأغراض تتعلق بمكافحة الإغراق ، سنقوم ، في غضون فترة زمنية معقولة بعد فتح الحساب (أو قبل ذلك ، إذا كان ذلك مطلوبًا). بموجب قانون أو لائحة أخرى أو توجيه يصدر فيما يتعلق بقائمة قابلة للتطبيق) ، حدد ما إذا كان العميل يظهر في أي قائمة من هذا القبيل من الإرهابيين المعروفين أو المشتبه بهم أو المنظمات الإرهابية التي تصدرها أي وكالة حكومية ويعينها بهذه الصفة من قبل السلطات بالتشاور مع المنظمين. سوف نتبع جميع التوجيهات الصادرة فيما يتعلق بهذه القوائم.
سنقدم إشعارًا للعملاء بأن SwissClass Trade AG تطلب معلومات منهم للتحقق من هوياتهم ، كما هو مطلوب بموجب القانون.
سنستخدم الطريقة التالية لتقديم إشعار للعملاء:
إبلاغهم عن طريق البريد الإلكتروني وعن طريق برنامج SwissClass Trade AG عندما يرغب العميل في تفعيل حسابه لإيداع وسحب عملات FIAT ، وذلك باستخدام النص التالي:
معلومات هامة حول إجراءات تنشيط حساب جديد.
§ لمساعدة الحكومة على مكافحة تمويل أنشطة الإرهاب وغسل الأموال ، يتعين على SwissClass Trade AG الحصول على المعلومات والتحقق منها وتسجيلها التي تحدد هوية كل شخص يفتح حسابًا ويرغب في إيداع وسحب عملات FIAT.
§ ماذا يعني ذلك بالنسبة لك: عندما ترغب في إيداع وسحب عملات FIAT ، سنطلب منك ذكر اسمك وعنوانك وتاريخ ميلادك وغيرها من المعلومات التي تسمح لنا بالتعرف عليك.
سوف نطلب أيضا أن نرى دليلا على إثبات هويتك وإثبات عنوانك.
ح. الاعتماد على مؤسسة مالية أخرى للتحقق من الهوية.
يجوز لنا ، في ظل الظروف التالية ، الاعتماد على أداء طرف آخر (بما في ذلك شركة تابعة) لبعض أو كل عناصر CDD بالنسبة لأي عميل يقوم بفتح حساب أو قام بإنشاء حساب أو علاقة عمل مشابهة مع الطرف الآخر لتقديم أو المشاركة في الخدمات أو التعاملات أو المعاملات المالية الأخرى:
- عندما يكون هذا الاعتماد معقولاً في ظل هذه الظروف ؛
- عندما يكون الطرف الآخر قد أبرم عقدًا مع SwissClass Trade AG يطلب منه أن يصدّق لنا سنويًا أنه قد نفّذ برنامج مكافحة تمويل مكافحة الأنتيمون ومكافحة الإرهاب وأنه سيؤدي (أو سيؤدي وكيله) المتطلبات المحددة لـ CDD برنامج.
6. زبون عامّ [دريجننس].
من المهم لبرنامج الإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال و KYC أن نحصل على معلومات كافية عن كل عميل للسماح لنا بتقييم المخاطر التي يقدمها هذا العميل والكشف عن أي نشاط مريب والإبلاغ عنه.
عندما نفتح حسابًا لأحد العملاء ، قد تكون هناك حاجة إلى تعزيز العناية الواجبة التي نقوم بها.
لكل حساب يستوفي المعايير التالية والتي يمكن اعتبارها أعلى خطرًا:
- الشركات في الولاية القضائية خارج الشاطئ ؛
- الأفراد من البلدان عالية المخاطر ؛ و.
- وثائق CDD من أصل مشكوك فيه.
سوف نتخذ خطوات للحصول على معلومات كافية من العملاء للامتثال لمتطلبات العناية الواجبة المحسنة لدينا. يجب أن تتضمن هذه المعلومات:
- تحديد أصحاب المصلحة من الشركات.
- مرجع من مؤسسة مالية.
- إثبات مصدر الأموال.
7. عزيزي العميل عجزه عن الوفاء بالمتطلبات الخاصة بالحسابات المصرفية الخاصة / كبار الشخصيات السياسية الخارجية.
نحن لا نفتح أو نحتفظ بحسابات مصرفية خاصة.
8. رصد الحسابات عن نشاط مستعر الأعصاب.
سنراقب نشاط الحساب للحجم غير المعتاد أو الحجم أو النمط أو نوع المعاملات ، مع الأخذ في الاعتبار عوامل الخطر والأعلام الحمراء المناسبة لأعمالنا. (يتم تحديد العلامات الحمراء في القسم 7.ب أدناه).
سوف يكون MLRO أو من ينوب عنه مسؤولاً عن هذا الرصد ، وسيقوم بمراجعة أي نشاط يكتشفه نظام المراقبة الخاص بنا ، وسيحدد ما إذا كانت هناك خطوات إضافية مطلوبة ، وسوف يوثق متى وكيف يتم تنفيذ هذه المراقبة ، وسيبلغ عن الأنشطة المشبوهة السلطات المختصة.
سيجري MLRO أو من ينوب عنه تحقيقا مناسبا ويستعرض المعلومات ذات الصلة من مصادر داخلية أو أطراف ثالثة قبل أن يتم إخطار السلطات بذلك.
ا. إخطار الطوارئ لإنفاذ القانون عن طريق الهاتف.
في الحالات التي تنطوي على انتهاكات تتطلب اهتماما فوريا ، مثل تمويل الإرهاب أو مخططات مستمرة لغسل الأموال ، سوف نطلق على الفور سلطة إنفاذ القانون المناسبة.
تشمل الأعلام الحمراء التي تشير إلى احتمال غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب ، على سبيل المثال لا الحصر:
الزبائن - معلومات غير كافية أو مشبوهة.
- يوفر وثائق هوية غير عادية أو مشبوهة لا يمكن التحقق منها بسهولة....- يحجم عن تقديم معلومات كاملة عن طبيعة وغرض العمل ، والعلاقات المصرفية السابقة ، ونشاط الحساب المتوقع ، والضباط والمديرين أو موقع العمل.
- يرفض تحديد مصدر شرعي للأموال أو المعلومات غير صحيح أو مضلل أو غير صحيح إلى حد كبير.
- الخلفية مشكوك فيها أو تختلف عن التوقعات القائمة على الأنشطة التجارية.
- العميل بدون سبب واضح لاستخدام خدمة SwissClass Trade AG.
جهود لتجنب الإبلاغ وحفظ الدفاتر.
- متردد في تقديم المعلومات اللازمة لتقديم التقارير أو فشل في متابعة المعاملات.
- يحاول إقناع موظف بعدم تقديم التقارير المطلوبة أو عدم الاحتفاظ بالسجلات المطلوبة.
- ودائع "الهياكل" أو عمليات السحب أو شراء أدوات نقدية أقل من مبلغ معين لتجنب الإبلاغ أو متطلبات حفظ السجلات.
- القلق غير المعتاد في امتثال SwissClass Trade AG لمتطلبات إعداد التقارير الحكومية وسياسات SwissClass Trade AG AML / CFT.
بعض أنشطة تحويل الأموال.
- التحويلات البرقية إلى / من ملاذات السرية المالية أو الموقع الجغرافي ذي المخاطر العالية دون سبب تجاري واضح.
- العديد من التحويلات البرقية والودائع الصغيرة الواردة باستخدام الشيكات والحوالات المالية. يتم سحبها على الفور تقريبًا أو الاتصال بها بطريقة تتعارض مع نشاط العميل أو سجله. قد تشير إلى مخطط بونزي.
- نشاط الأسلاك غير المبررة أو المتكررة أو كبيرة الحجم بشكل غير عادي أو التي تظهر أنماطًا غير عادية أو بدون غرض تجاري واضح.
نشاط غير متسق مع الأعمال.
- تظهر أنماط المعاملات تغيرًا مفاجئًا لا يتفق مع الأنشطة العادية.
- تحويل الأموال أو دفاتر الحسابات بشكل غير عادي بين الحسابات دون أي غرض تجاري ظاهر.
- يحتفظ بحسابات متعددة ، أو يحتفظ بحسابات بأسماء أفراد العائلة أو الكيانات الاعتبارية دون أي عمل واضح أو غرض آخر.
- يظهر ليعمل كوكيل لمدير غير معروف ، ولكنه متردد في تقديم المعلومات.
نشاط عميل مشبوه آخر.
- ارتفاع مستوى نشاط الحساب غير المبررة بمستويات منخفضة للغاية من معاملات الأوراق المالية.
- إيداعات الأموال لشراء استثمار طويل الأجل متبوعة بفترة قصيرة بطلب لتصفية المركز وتحويل العائدات من الحساب.
- طلبات إنفاذ القانون.
ج. الاستجابة للأعلام الحمراء والنشاط المشبوه.
عندما يكتشف موظف في SwissClass Trade AG أي علم أحمر ، أو أي نشاط آخر قد يكون مريبًا ، فسوف يقوم هو أو هي بإخطار MLRO.
تحت إشراف MLRO ، ستحدد SwissClass Trade AG ما إذا كانت ستقوم بالتحقيق في هذه المسألة أم لا.
وقد يشمل ذلك جمع معلومات إضافية داخليًا أو من مصادر خارجية ، أو الاتصال بالحكومة ، أو تجميد الحساب و / أو إبلاغ السلطات.
9. تقارير المعاملات المشبوهة.
ا. تقديم تقرير مع FSC أو FCU.
سنقدم تقريرا إلى السلطات عن أي معاملات (بما في ذلك الإيداعات والتحويلات) التي أجريت أو حاولت من خلال أو من خلال SwissClass Trade AG التي تشمل USD / EUR 10،000 أو أكثر من الأموال (سواء بشكل فردي أو في المجموع) حيث نعرف ، أشك أو لديك سبب للشك:
(1) تشتمل المعاملة على أموال مستمدة من نشاط غير قانوني أو تم إعدادها أو إجراؤها بغرض إخفاء أو إخفاء الأموال أو الأصول المتأتية من نشاط غير قانوني كجزء من خطة لانتهاك القانون أو اللوائح أو التهرب منه أو لتجنب أي متطلبات للإبلاغ عن المعاملات بموجب القانون أو التنظيم
(2) تم تصميم الصفقة ، سواء من خلال الهيكلة أو غير ذلك ، للتهرب من أي متطلبات من اللوائح ؛
(3) ليس للمعاملة أي نشاط تجاري أو غرض قانوني واضح أو ليس من النوع الذي يُتوقع عادة من العميل المشاركة فيه ، وبعد فحص الخلفية والغرض المحتمل للمعاملة والحقائق الأخرى ، لا نعرف أي تفسير معقول الصفقة؛ أو.
(4) تتضمن المعاملة استخدام SwissClass Trade AG لتسهيل النشاط الإجرامي.
كما سنقوم بتقديم تقرير وإخطار سلطة إنفاذ القانون المناسبة في الحالات التي تنطوي على انتهاكات تتطلب اهتماما فوريا ، مثل تمويل الإرهاب أو مخططات مستمرة لغسل الأموال.
يجوز لنا تقديم تقرير طوعي عن أي معاملة مشبوهة نعتقد أنها ذات صلة بالانتهاك المحتمل لأي قانون أو لائحة ، لكن ذلك ليس مطلوبًا من جانبنا. إن سياستنا هي أن جميع الأنشطة المشبوهة سيتم الإبلاغ عنها بانتظام إلى مجلس الإدارة والإدارة العليا المناسبة.
ب. تقارير المعاملات العملة لا يسمح SwissClass Trade AG إلا بمعاملات العملة FIAT بمجرد تنشيط الحسابات. قد يتم إبلاغ السلطات بأي تحويلات تزيد عن 10000 يورو.
ج. نقل العملة.
تحظر SwissClass Trade AG استلام كل من العملة أو الأدوات المالية الأخرى التي تم نقلها أو إرسالها بالبريد أو شحنها إلينا....لا تقبل SwissClass Trade AG المعاملات النقدية إلا من خلال المؤسسات المالية ومنصات الدفع المعترف بها دوليًا.
د. مشتريات الصك النقدي.
لا نصدر شيكات أو شيكات بنكية أو شيكات أمين الصندوق أو حوالات مالية أو شيكات سياحية بمبلغ 3000 دولار أو أكثر.
10. AML / CFT RECORDKEEPING.
ا. المسؤولية عن سجلات AML المطلوبة.
سيكون MLRO لدينا ومن ينوب عنه مسؤولين عن ضمان الحفاظ على سجلات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل صحيح.
بالإضافة إلى ذلك ، كجزء من برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، ستقوم SwissClass Trade AG بإنشاء والحفاظ على جميع الوثائق ذات الصلة بهوية العميل والتحقق منه (انظر القسم 4 أعلاه) وتحويلات الأموال.
سنحافظ على جميع الوثائق لمدة خمس سنوات على الأقل.
ب. مكافحة غسل الأموال / مكافحة غسل الأموال الإبلاغ عن الصيانة والسرية.
سنعقد التقارير وأي وثائق داعمة سرية.
لن نبلغ أي شخص خارج السلطات أو غيرها من هيئات إنفاذ القانون أو الهيئات التنظيمية المعنية عن أي تقرير.
سنقوم بفصل ملفات التبليغ ونسخ الوثائق الداعمة من الكتب والسجلات الثابتة الأخرى لتجنب الكشف عن المعلومات. سيعالج MLRO لدينا جميع طلبات التقارير.
يجوز لنا مشاركة المعلومات مع مؤسسة مالية أخرى حول المعاملات المشبوهة من أجل تحديد ما إذا كنا سنقدم تقريرًا مشتركًا وفقًا لقواعد وأنظمة السلطات.
في الحالات التي نقوم فيها بتقديم تقرير مشترك عن صفقة تم التعامل معها من قبلنا ومؤسسة مالية أخرى ، ستحتفظ كل من المؤسسات المالية بنسخة من التقرير المقدم.
ج. سجلات إضافية.
سوف نحتفظ إما بالأصل أو بالميكروفيلم أو بنسخ أو نسخ أخرى لكل مما يلي:
- سجل لكل مشورة أو طلب أو تعليمات تم تلقيها أو تقديمها فيما يتعلق بأي معاملة ناتجة (أو ينوي إنتاجها أو إلغاؤها فيما بعد إذا تم إنشاء مثل هذا السجل عادة) في تحويل العملات أو الأدوات المالية الأخرى ، أو أموال أكثر من EUR / USD 10000؛
- سجل لكل مشورة أو طلب أو تعليمات مقدمة إلى مؤسسة مالية أخرى (تشمل سماسرة - تجار) أو شخص آخر ، بخصوص معاملة تهدف إلى تحويل الأموال ، أو العملات ، أو الأدوات النقدية الأخرى ، إلى أكثر من يورو / 10000 دولار أمريكي ؛
- كل مستند يمنح سلطة توقيع أو تداول على حساب كل عميل ؛
- سجل لكل تحويل أو تحويل أموال ، أو عملة تزيد عن 10000 دولار أمريكي إلى شخص أو حساب أو مكان ؛ و.
- سجل لكل إيصال للعملة وكل عملية تحويل للأموال تزيد قيمتها عن 10000 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية) يتم تلقيها في أي مناسبة بشكل مباشر وليس من خلال مؤسسة مالية محلية ، من أي شخص أو حساب أو مكان.
11. توضيح / إدخال العلاقات.
سنعمل بشكل وثيق مع جميع المؤسسات المتعاونة للكشف عن غسيل الأموال. سنقوم بتبادل المعلومات والسجلات والبيانات حسب الضرورة للامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
12. برامج التدريب.
سوف نقوم بتطوير التدريب المستمر للموظفين تحت قيادة MLRO والإدارة العليا. سوف يتم تدريبنا على أساس سنوي على الأقل.
وسوف يعتمد على حجم شركتنا وقاعدة عملائها ومواردها ويتم تحديثها حسب الضرورة لتعكس أي تطورات جديدة في القانون.
سيتضمن تدريبنا ، على الأقل:
(1) كيفية تحديد الأعلام الحمراء وعلامات غسل الأموال و / أو تمويل الإرهاب التي تنشأ أثناء أداء واجبات الموظفين ؛
(2) ما يجب فعله بمجرد تحديد المخاطر (بما في ذلك كيف ومتى وإلى من تصعيد نشاط العميل غير المعتاد أو غيرها من الأعلام الحمراء للتحليل ، وعند الاقتضاء ، تقديم التقارير إلى السلطات ؛
(3) ما هي أدوار الموظفين في جهود امتثال SwissClass Trade AG وكيفية أدائها ؛
(4) سياسة الاحتفاظ بسجلات SwissClass Trade AG ؛ و.
(5) العواقب التأديبية (بما في ذلك العقوبات المدنية والجنائية) لعدم الامتثال لقواعد FSC. سوف نقوم بتطوير التدريب في شركتنا ، أو التعاقد من أجله.
قد يتضمن تقديم التدريب كتيبات تثقيفية ، وأشرطة فيديو ، وأنظمة إنترانت ، ومحاضرات شخصية ومذكرات تفسيرية.
سنحتفظ بسجلات لإظهار الأشخاص المدربين ، ومواعيد التدريب وموضوع تدريبهم.
سنقوم بمراجعة عملياتنا لمعرفة ما إذا كان بعض الموظفين ، مثل أولئك الذين يمتثلون للامتثال ، والهامش وأمن الشركات ، يحتاجون إلى تدريب إضافي متخصص. سيتم تحديث إجراءاتنا الكتابية لتعكس أي من هذه التغييرات.
13. برنامج لاختبار برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل مستقل.
سيتم إجراء اختبار برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على الأقل سنوياً (على أساس تقويمي) من قبل مسؤول الاختبار ، العاملين في SwissClass Trade AG ، وهو ليس MLRO كما أنه لا يقوم باختبار وظائف مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ولا يقدم تقريرا إلى أي أشخاص من هذا القبيل.
وتشمل مؤهلاته معرفة عملية بالمتطلبات السارية بموجب قواعد ولوائح FSC....ولضمان استقلاله ، سنفصل مهامه عن أنشطة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأخرى.
سيتم إجراء الاختبار المستقل بشكل أكثر تكرارًا إذا دعت الظروف.
ب. التقييم والتقارير.
بعد الانتهاء من الاختبار المستقل ، سيقوم الموظفون بالإبلاغ عن النتائج التي توصلوا إليها إلى لجنة المراجعة الداخلية.
سنقوم على الفور بمعالجة كل من التوصيات الناتجة والاحتفاظ بسجل عن كيفية حل كل نقص ملحوظ.
14. مراقبة سلوك الموظف وحساباته.
سنخضع حسابات الموظفين لنفس إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وحسابات العملاء ، تحت إشراف MLRO. سنراجع أيضًا أداء مشرفي مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب كجزء من مراجعة الأداء السنوي. ستتم مراجعة حسابات MLRO بواسطة مسؤول الاختبار.
15. الإبلاغ السري عن عدم وجود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
سيقوم الموظفون على الفور بالإبلاغ عن أي انتهاكات محتملة لبرنامج الامتثال SwissClass Trade AG AML / CFT إلى MLRO ، إلا إذا كانت الانتهاكات تورط في MLRO ، وفي هذه الحالة يجب على الموظف إبلاغ مسؤول الاختبار.
ستكون مثل هذه التقارير سرية ، ولن يعاني الموظف من أي انتقام من صنعها.
16. مجالات المخاطر الإضافية.
استعرضت SwissClass Trade AG جميع مجالات أعمالها لتحديد مخاطر غسيل الأموال المحتملة و / أو تمويل الإرهاب التي قد لا تكون مشمولة في الإجراءات الموضحة أعلاه. وتشمل المجالات الإضافية الرئيسية للمخاطر التغييرات المستقبلية في اللوائح ومحاولات القرصنة على خوادم SwissClass Trade AG.
وتتمثل الإجراءات الإضافية لمعالجة هذه المخاطر الرئيسية في الحفاظ على اتصال دائم مع FSC وتنفيذ فحوصات أمنية يومية على إجراءات أمان خادم SwissClass Trade AG ، الذي يتم إجراؤه بواسطة متخصص متخصص في أمان الخادم.
17. موافقة مدير الإدارة العليا.
وقد وافقت الإدارة العليا على برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب خطياً على أنه مصمم بشكل معقول لتحقيق ومراقبة امتثال شركتنا المستمر لمتطلبات لجنة FSC ولائحته التنفيذية بموجبها.
يشار إلى هذه الموافقة من قبل مالكي الشركات.
Rue Leon Laval L-3372، Number 21.
القانونية.
Wie können wir helfen؟
DomainIndex SARL ist ein Start-Up Unternehmen، welches sich auf den Kauf und Verkauf von Bitcoins und anderen Kryptowährungen spezialisiert hat. Lesen Sie hier mehr.
ليست هناك تعليقات:
إرسال تعليق
ملحوظة: يمكن لأعضاء المدونة فقط إرسال تعليق.